Инвестирование на рынке акций с помощью CFD и рычага

Инвестирование на фондовом рынке может принять несколько форм - например, торговля акциями и фондовыми индексами или контракты на разницу цен на акции или фьючерсные контракты.

Инвестирование на фондовом рынке с использованием контрактов на разницу цен

1. Прежде всего проверьте основной инструмент либо инструмент, цена которого отражена в нашем контракте на разницу цен. Как правило, это фьючерсный контракт на фондовой бирже.

2. У каждого из них есть определенная спецификация, указанная фондовой биржей. Важно проверить, что означает цена, указанная рядом с ним, и каков объем контракта.

Например, цена на золото указана в долларах за тройскую унцию, что составляет около 31 грамма, однако контракт предусматривает 100 тройских унций. Цена пшеницы указана в центах за бушель, что составляет около 27 кг, однако контракт предусматривает 5 000 бушелей.

3. Один контракт на разницу цен часто соответствует размеру одного фьючерсного контракта, на котором он основан, однако позволяет заключать сделки в номинальной стоимостью 0,01 контракта.

4. Всю необходимую информацию можно получить из спецификации финансового инструмента. При выборе размера позиции рекомендуется использовать калькулятор депозита.

5. Инвестирование на фондовом рынке осуществляется через торговую платформу. Первый шаг, который вам необходимо сделать - это организация индивидуального рабочего места. Должен быть представлен график интересующего вас инструмента, окно о рынке, где вы можете видеть котировки других инструментов, а также окно с перечислением всех открытых и незавершенных поручений вместе с их параметрами.

Инвестирование на фондовом рынке с использованием кредитного плеча

Кредитное плечо - очень важное понятие при инвестировании на рынке производных финансовых инструментов. Благодаря этому плечу инвестирование на фондовом рынке позволяет больше заработать, однако оно также сопряжено с серьезными рисками.

Пример

Покупая золото стоимостью 10 000 евро у ювелира, мы должны заплатить всю сумму, в то время как при инвестировании в контракт на золото с кредитным плечом, будет достаточно маржинального депозита в размере 3%, что составляет 300 евро. Мы не становимся владельцем золота, а становимся стороной операции по контракту на разницу цен. Когда стоимость золота изменяется на 1%, т. е. на 100 евро, наш капитал изменится на ту же сумму. Изменение на 100 евро, при инвестиции размером 300 евро, будет означать 33% прибыли или убытка, даже при изменении цены на золота всего на 1%. Это означает кредитное плечо 33/1 (изменение цены инструмента (золота) на 1% привело к изменению стоимости нашего вклада на 33%). Кредитное плечо следует использовать очень осторожно, иначе из инвестора мы превратимся в игрока.

Маржинальный депозит и кредитное плечо, размер капитала

Участие в сделке CFD не подразумевает физическую куплю или продажу. На нашем счету всего лишь блокируется маржинальный депозит, и мы контролируем открытую позицию - так называемую позицию купли в случае зарабатывания на увеличении цены или позицию продажи в случае зарабатывания на снижении цены. Если маржинальный депозит составляет очень высокий процент от нашего капитала, инвестирование на фондовом рынке не принесет желаемых результатов. Почему? Наша позиция может быть автоматически закрыта в результате неблагоприятных изменений в цене.

Пример

Давайте вернемся к примеру с золотом и предположим, что у нас на торговом счету имеется 300 евро. Если цена на золото изначально повысилась на 1%, на нашем счету будет показана прибыль в размере 100 евро, т. е. оценка нашего счета составит 400 евро. Депозит, требуемый для сохранения позиции открытой, останется неизменным, на уровне 300 евро. Это означает, что мы используем 75% своего капитала. Для рационального инвестирования на фондовом рынке это слишком много. Почему?

Теперь давайте предположим, что цена на золото возвращается на прежний уровень. Для нас это означает падение в оценке нашего счета с начальными 300 евро. На данном этапе мы используем 100% наших ресурсов в качестве маржинального депозита. В случае дальнейших потерь, после пересечения предела, наши средства уже не будут соответствовать предъявляемым к депозиту требованиям и нам будет отправлено так называемое уведомление о депозите. Если мы его не пополним или не закроем позицию и последуют дальнейшие потери, может произойти так, что оценка счета упадет до 50% требуемого депозита. Иными словами, цена на золото упадет на 1,5%, т.е. оценка нашего счета будут составлять 150 евро - по сравнению с требуемым депозитом 300 евро. Затем наша позиция будет закрыта автоматически, а наша инвестиция на фондовом рынке будет завершена с потерями.


Почему так важно, чтобы маржинальный депозит не составлял большую часть вашего капитала?


Вы должны понимать, что даже если вы правильно спрогнозировали направление изменения цены, невозможно с точностью предсказать момент, когда такие изменения произойдут - это неотъемлемая часть инвестирования на фондовом рынке. На нашу позицию будут зачастую влиять небольшие изменения цен. С высоким кредитным плечом это будет невозможным, и мы будем находится в ситуации, когда курсы валют изменяются в соответствии с нашими ожиданиями, однако мы не сможем не только заработать, но даже потеряем, так как мы уже вышли за пределы рынка в момент первой корректировки.